CNBV interviene temporalmente a 2 bancos mexicanos vetados por EE.UU

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores intervino el jueves de forma temporal a CI-Banco e Intercam, dos de las tres instituciones financieras sancionadas la víspera por el Tesoro de EEUU, señaladas por presunto lavado de dinero y vínculos con la delincuencia organizada, en particular transferencias para presunto tráfico de fentanilo.

La "intervención gerencial temporal" de las dos instituciones bancarias tiene "el objetivo de sustituir a sus órganos administrativos y a sus representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes de dichas instituciones, dadas las implicaciones que en estos bancos puedan tener las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de América", dice un comunicado del ente regulador.

La tercera institución que fue sancionada por EEUU, la casa de bolsa Vector, no fue intervenida por el ente regulador.

"Las autoridades financieras mantienen la confianza en la solidez y resiliencia del sistema financiero mexicano y seguirán trabajando en coordinación permanente para continuar propiciando la estabilidad, integridad y correcto funcionamiento del sistema", dice el breve comunicado.

La secretaría de Hacienda informó el miércoles que investiga las sanciones administrativas y civiles impuestas por EEUU a los dos bancos mencionados y la casa de bolsa, sin embargo, indicó que carece de información sobre las denuncias.

"Queremos ser claros: de contar con información contundente que pruebe actividades ilícitas de estas tres instituciones financieras, actuaremos con todo el peso de la ley, sin embargo, a la fecha no contamos con ninguna información en este sentido", dijo en un comunicado la cartera del Gobierno federal.

Al mismo tiempo la dependencia encargada de las finanzas públicas federales subrayó que la coordinación con las instituciones de Washington se realiza "en el marco del respeto a la soberanía, la responsabilidad compartida y la cooperación sin subordinación".

Hacienda explica que México tiene miles de operaciones ordinarias con empresas legalmente constituidas en países asiáticos, debido al intercambio comercial existente. 

Aun así, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores abrió un proceso de revisión a estas instituciones en el marco de la regulación nacional.

El resultado de estas investigaciones arroja "problemas administrativos" que han sido sancionados, conforme a la normatividad mexicana vigente.

Las sanciones impuestas por la autoridad mexicana reguladora consisten en "multas y otras acciones" por unos siete millones de dólares.

Por su parte, la presidenta mexicana, Claudia Sheinbaum, solicitó este jueves a EEUU "pruebas contundentes" que fundamenten las sanciones impuestas por el Departamento del Tesoro.

"Se pide más información al Departamento de Tesoro, si hay más información que implique realmente pruebas contundentes del lavado de dinero, para que se pudieran revisar por las instituciones mexicanas tanto la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera) como por la Comisión Bancaria y de Valores, que es la institución que le corresponde revisar a las instituciones financieras", dijo la jefa de Estado en conferencia de prensa.

La mandataria dijo que en esa comunicación oficial "venía información muy general, no había información detallada de las razones por las cuales consideraban que estas instituciones financieras hacían lavado de dinero".

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del departamento del Tesoro de EEUU señaló a las tres instituciones como "una fuente principal de preocupación en materia de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides, y prohíben, respectivamente, ciertas transferencias de fondos que involucran (a dichos bancos)".

La denuncia sostiene que las organizaciones del crimen organizado utilizan estas financieras para facilitar los pagos para la adquisición de precursores químicos necesarios para producir el opioide sintético fentanilo.

El Tesoro asegura que, a través de sus servicios financieros, CiBanco facilitó el negocio del Cartel del Golfo y el Cartel Jalisco Nueva Generación (CJNG), entre otras mafias mexicanas.

Además, acusa a CIBanco por facilitar pagos en nombre de empresas mexicanas involucradas en la adquisición de precursores químicos con fines ilícitos.

En sus indagatorias, exponen que de 2012 a 2018, las autoridades de México y EEUU incautaron al menos cuatro cargamentos asociados con una empresa con sede en el país latinoamericano que contenían precursores químicos o drogas ilícitas, incluida la metanfetamina.

Según Washington, de 2016 a 2024, esta empresa envió más de 40 transferencias a través de CIBanco, por un total de más de 200.000 dólares a empresas navieras con sede en Japón y Corea del Sur.

Sobre Intercam, el Tesoro afirma que ese banco procesó miles de transferencias de millones de dólares en nombre de exportadores e importadores de precursores químicos relacionados con opioides sintéticos, destinados a compañías navieras diferentes partes del mundo. 

Señala además a ejecutivos del banco mexicano por reunirse, en 2022, con presuntos miembros del CJNG para discutir esquemas de lavado de dinero, incluyendo la transferencia de fondos internacionales.